预期损失率的计算公式表示为()。A.预期损失率一预期损失/资产总额 B.预期损失率一
预期损失el计算公式是 预期风险损失率是在一定时间内一定数目的危险单位中可能受到损失的程度。p>；预期风险损失率=实际损失额/发生事故件数×100％。p>；风险损失率高，则银行需要提高。
什么是风险调整后回报率(RAROC)？银行报表中如何计算？ 风险调整资本回报率是一个用来衡量赚取回报所承担风险的指标，是衡量风险调整后的财务绩效的一个有效工具。在不同企业/部门之间，提供了一个衡量收益的统一标准。商业银行经风险调整的资产收益率可通 过以下方法得到：RAROC=风险调整后的利润总额÷资产余额平均值而风险调整后的利润总额=银行当年利润+当年实际计提准备金增加额±应计提准备金减少额。扩展资料：RAROC最初是由前美国信孚银行（Bankers Trust）的一个研究团队在上个世纪70年代末开发的，这个研究团队的初衷是用它来衡量银行投资组合的风险，以及使银行的储户和债权人能够有效规避风险的股权资本总额。从那以后，许多银行纷纷开始运用RAROC（或开发出类似的风险评估系统）。他们目的相同，都是希望能够量化支持他们的运营活动所必须的股权资本总额，如传统的借贷活动、以费用为基础的交易活动等等。参考资料来源：-风险调整资本回报率
预期损失率(EL)是什么东东？问题如标题。具体怎么算？对商业银行贷款有何影响？预期风险损失率是在一定时间内一定数目的危险单位中可能受到损失的程度。预期风险损失率=实际。
违约概率为2%，违约损失率为10%，则预期损失率为( )。A．5% B．6% C． 参考答案：D
