来源：海宁日报-爱海宁
“大、小老板”唱双簧
工作还没满1年的公司出纳小杨
一步步踏进其设下的圈套
……
近日，海宁马桥某企业
被骗走巨款98万元！
这两位“老板”
如何诱骗小杨上当的？
假公司联系财务，称要汇款，骗取财务人员信任
小杨是马桥某企业的一名出纳，去年9月份刚工作，7月9日下午3点25分，她接到了一个0084开头的电话，对方自称是百盛公司的会计徐玮，和小杨老板已对接好，要转给小杨所在企业一笔款项，对方让小杨提供公司账号，随后留下一个QQ号码。
小杨没多想，直接就加了对方好友。
拉入QQ群，骗子冒充老板，询问假公司到账情况，为后面转账做铺垫
没一会儿，对方将一张转账成功的银行凭证发送给小杨，就在这时，小杨被拉进了一个QQ群里，群内还有两位QQ昵称是小杨老板姓名的人，“大老板庄某”立即询问百盛公司的转账有没有到位。
小杨查询账户发现钱没有到账，因为跨行转账没那么快，所以“老板”也没在意，但和“小老板张某”提及了另外一件重要的事情，两人表现出对方公司等着签合同急需汇一笔保证金，这“双簧”显然是唱给小杨听的。
开始套路，催款，截图，绕晕财务人员
紧接着，“大老板庄某”要求小杨统计公司账户余额，小杨统计后汇报一个账户余额114万余元，另一个账户余额2万余元。“大老板”要求小杨发截图到群内，小杨照做了。
这时，两位“老板”继续一唱一和互相印证，消除小杨怀疑。随后“小老板”发来了一个信息，其中有对方公司的银行账号、名称、开户地址等，“大老板”要小杨将98万元转到该账户，理由是客户今天就要这笔钱做货款的保证金。
小杨便按照指定账号通过网银转账以实时到账的方式将账上的98万元汇了过去，最后，将汇款成功的截图发在群里。
过了一会儿，真正的老板庄某手机收到转账短信，但庄老板对转账一事毫不知情，立即来到财务室核实这笔汇款，小杨这才发现自己被骗了。
警方第一时间启动止损机制，但……
庄老板立即报警，海宁公安接警后第一时间启动止损机制，及时冻结骗子的账户，只是小杨当时以实时到账的方式进行汇款，给止损带来了难度，但警方还是成功拦截了32万余元的钱款。目前，该案还在进一步侦破中。
4个问题为企业财务人员敲响警钟！
01
问题：企业防骗意识相对薄弱，对刚踏上工作岗位的新出纳小杨没有及时进行反诈知识宣传。
张贴了反诈标语未张贴反诈标语
提醒：企业应该安排员工系统学习一些防诈知识，特别是对财务人员，更要熟悉新型诈骗手段，防范于未然。
02
问题：小杨自身防诈意识薄弱，作为财务人员，平常没有关注学习防诈防骗知识。
提醒：作为财务工作者，突然有人拉你进陌生微信群、QQ群，务必要提高防范意识。
03
问题：被骗企业拥有的两个银行U盾，本应一个由经办人保管，一个由财务审核人员保管，当天会计有事外出，小杨一个人操作两个U盾。
提醒：财务人员要严格遵守财务制度和公司办事流程。网银支付U盾和审批U盾必须由不同人员保管，操作时杜绝“一人办”
04
问题：小杨为了尽快完成这次转账，可以去忙其他工作，未曾与老板确认转账的真实性。
提醒：转账汇款前，一定要当面或者电话确认。
最后再次提醒遭遇诈骗后
要立即做这三步
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一、拨打110报警，立即启动紧急止付程序；
二、受害者要保存所有证据，以及交易记录，最好有银行的交易记录，还要网络聊天记录，与对方的联系方式；
三、相关人员的QQ、微信更改密码，加强密码保护，有必要的话可以更换手机号码。
全国统一反诈专线来了！
这个号码一定要接！
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该专线主要有三项功能
一是劝阻：
当群众接到“96110”这个号码打来的电话，说明其正在遭遇电信诈骗或者属于易受骗高危人群，千万别当作诈骗电话直接挂断，一定要及时接听，并按劝阻操作。
二是咨询：
市民如遇到可疑情况，不确信是否为电信网络诈骗，请及时拨打“96110”热线咨询进行辨別。
三是举报：
如果发现涉及电信网络诈骗的违法犯罪线索，也可以通过专线向反诈中心进行核实或者举报。
来源：海宁公安
编辑：杨馨蕾
