绍兴三十一年（1161年）九月，完颜亮亲率60万大军，向南宋朝廷大举进攻。金军只用了一个月的时候，就越过淮河、长江到达了采石，金人入侵的消息传到临安，宋高宗赵构就想逃到海上，躲避一下。
在宰相陈康伯和礼部尚书黄中等人的劝谏下，赵构勉强留在临安，赵构任命刘锜为淮南、浙西、江南东西路制置使，刘锜带着病，坐镇扬州。由于淮西主将都统王权不战而逃，这一下彻底破坏了宋朝的作战部署。
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紧接着赵构罢免了王权，任命叶义问负责江淮军事，虞允文为参谋军事，本来叶义问代表朝廷，去采石慰劳前线的士兵，可是叶义问却胆小如鼠，不敢去前线，只好派虞允文到采石前线慰劳宋军将士。
等虞允文到达采石以后，王权早就逃跑了，接替王权的是李显忠，也在赴任的途中。这个时候的采石军队，士气非常的低落，好像一盘散沙一样。虞允文来到江滨以后，发现长江北岸的完颜亮已经开始准备登船渡江。
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“见江北已筑高台，对植绛旗二、绣旗二，中建黄屋，亮踞坐其下。谋者言，前一日刑白黑马祭天，与众盟，以明日济江，晨炊玉麟堂，先济者予黄金一两。时敌兵实四十万，马倍之，宋军才一万八干。”
面对这样的紧急情况，虞允文没有等李显忠前来就任，自己担任统帅，对采石的一万八千多士兵，进行了慷慨激昂的演讲：我奉朝廷之命前来劳军。朝廷养兵30年，我们报效国家的时候到了，依靠着长江的天险打退金兵，是我们唯一的生路。勇士们，就等着你们杀敌立功，论功行赏！……
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虞允文一番慷慨激昂的演讲以后，燃起了将士们杀敌报国的激情。虞允文把队伍分成5队，一队在江中，两队停泊在东西两侧，另外两队隐蔽起来。经管金人一轮一轮的进攻，最终宋军以少胜多，取得了采石之战的胜利。
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完颜亮在采石大败，非常的愤怒。完颜亮紧接着把进攻点，转移到扬州，企图由扬州渡江南侵。完颜亮刚要攻打扬州，完颜亮的弟弟完颜雍乘他南征的时候，便在东京称帝，夺了完颜亮的位置。
完颜亮知道这件事情后，他想攻下扬州后，在回去处理朝廷内部的事情。完颜亮就下令：凡士兵逃亡者，砍掉将领的脑袋，将领逃跑砍掉主将的脑袋，3天之内必须渡过长江，不敢前进者处死。完颜亮的过激行为，把金军内部矛盾激化起来。
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都统领耶律元宜与将士们合谋，杀死了完颜亮，完颜亮死后，耶律元宜也不打仗了，直接回到金朝。刚刚登基的完颜雍为了稳定政权，采取和南宋议和。采石一仗胜利以后，赵构任命虞允文为川陕宣谕使。
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绍兴三十二年（1162年）赵构禅位于赵昚，就是历史上的宋孝宗。宋孝宗在位期间，对于金朝到底是战还是和，始终摇摆不定。坚持抗金的虞允文被任命为兵部尚书，又转任湖北京西宣抚使、制置使，又被调回枢密院事，又被罢免。
虞允文随着宋孝宗态度的变化而宦海沉浮，到了乾道八年（1172年）孝宗任命虞允文为左丞相兼枢密使，没过多长时间，虞允文请求到四川筹划出师北伐。淳熙元年（1174年）六月，虞允文因疾病去世，享年65岁。淳熙四年（1177年）宋孝宗降诏追赠虞允文为太傅，谥号“忠肃”。
