为什么资本充足率成为金融机构风险管理的指标？ 通俗点讲，我们可以把“资本充足率”简单化，理解为权益/资产，即（1-资产负债率）。对于一家一般的企业…
到底什么是银行的资本充足率？ 《巴塞尔协议》把商业银行的资本区分为“核心资本”和“补充资本”。核心资本又称一级资本，具体包括实收资本和公开储备。核心资本至少应占全部资金的50%补充资本又称二级资本或附属资本，具体包括：非公开储备、e79fa5e98193e58685e5aeb931333433623139资产重估储备、普通准备金或普通呆帐准备金、混合资本工具及长期债务。补充资本占全部资本的比例，最多不超过50%。（二）协议中有关商业银行资本充足率的规定。1.资产负债表内的资产风险权数。将表内的不同资产分成五个风险级别：0%风险资产；10%风险资产；20%风险资产；50%风险资产；100%风险资产。2.资产负债表外项目的风险权数。先确定表外项目的信用换算系数，再找出表内与该业务对应项目的风险权数，将二者相乘即得表外项目的风险权数。根据表外项目风险程度的不同，表外项目的信用换算系数有四级：0%、20%、50%、100%。在上述规定的基础上，《巴塞尔协议》要求各签约国按统一标准计算资本充足率，其计算公式为：《巴塞尔协议》认为，商业银行的全部资本占全部加权风险资产的比率应达到8%以上，其中核心资本占风险资产的比率应达到4%以上。只有这样，商业银行的资本才算是充足的。资本充足率：资本与风险。
资本充足率的分母具体是指什么，懂金融的说说i 你这似乎是商业银行风险管理的内容，我不是行家，搜了一些资料给你，你自己看看．
