如何改善企业现金管理存在的问题？ 摘要：随着市场竞争的日益加剧，许多公司的生存和发展面临着极其严峻的挑战，而与公司的生存和发展密切相关的，就是对维系公司运营资金的管理。本文以日用陶瓷行业冠福家用公司为例，对公司运营资金管理的现状进行分析，探讨了目前存在的运营资金短缺、资金运营效率低、信贷资金比重较大、运营资金结构不合理等问题，并给出了应对现存问题的解决办法及建议。关键词：运营资金管理 问题 福建冠福现代家用股份有限公司引言在当今经济全球化的形势下，面对竞争的日益激烈，公司的生存面临着诸多问题，其中最为重要的就是运营资金，这是影响公司未来发展的主要瓶颈。当前我国的股份公司普遍存在运营资金短缺等问题，这极大地限制了公司的生产和经营的发展。利润是企业在运作中之追求的最终目的，当然，公司的利润主要是通过依靠流动资金的周转来实现的，因此，运营资金是公司管理的核心，也是公司赖以生存和发展的基础。[1]福建冠福现代家用股份有限公司成立于1999年6月22日，主要经营日用及工艺美术品，加工、制造家用塑料制品、玻璃制品、不锈钢制品，生产、销售陶瓷制品原辅材料，并且从事货物及技术的进出口业务、对外贸易，以及商务信息咨询、企业管理咨询，以及。
商业银行存在超额准备金的原因？ 商业2113银行的主要资金来源是存款，商业银行每天都要5261根据一定的比例按照自身存款的4102规模上交法1653定存款准备金到自己开在中央银行的账户中。上交准备金之后的余额减去向外的贷款规模，就是商业银行剩下的头寸。此时，商业银行可以选择留存一部分头寸做自有资金，剩下的头寸存到自己在中央银行的账户中，这部分钱就是超额准备金超额准备金通常用于商业银行之间相互借贷款项、清算或者补充不足的法定存款准备金等方面。由于一国银行系统最终的清算都由中央银行来完成，所以，各个商业银行相互拆借资金、转账等都在它们开在央行的账户之间直接进行。这也是为什么，商业银行愿意保留一部分超额存款准备金的原因
银行的超额准备金持有量取决于哪些因素？ 超额准备金不是必须要有的，而是商业银行为了防止挤兑或者用于投资自留的；法定准备金是央行规定的要存入央行的
