金融机构对非面对面业务进行风险评估重点审查 审计和评估的区别是什么

金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源有哪些 1．金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息；2．金融机构客户经理或柜面人员工作记录；3．金融机构保存的交易记录；4．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5．金融机构利用商业数据库查询信息；6．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并定期审查和调整。客户风险评估制度遵循什么原则？ 中国人民银行关于印发《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的通知 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，各副省级城市。金融机构对非面对面业务进行风险评估时，应重点审查哪些 保险公司，证券公司等。在我国、再保险公司，共同基金，养老基金由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司，如财务公司，储蓄互助银行，zhidao信用合作社。非存款性金融机构包括金融公司、货币经济公司。除银监会监管的上述非银行金融机构外，商业银行，政策性银行。非银行金融机构就是银行以外的金融机构、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。中国保监会监管的非银行金融机构包括财产保险公司、人身保险公司，银行主要分为三类：中央银行、金融租赁公司、汽车金融公回司、保险公司等等，目前邮政储蓄也属于这类.以上业务就是属于非面对面业务、信托公司、答企业集团财务公司、信托公司、担保公司，中国证券会监管的非银行金融机构包括证券公司、典当行、基金管理公司、证券公司、保险中介机构以及保险资产管理公司等。非银行金融机构包括存款性金融机构和非存款性机构。存款性金融机构主要有储蓄信贷协会金融机构风险为本管理原则包括以下哪些内容 第六条 银行2113业金融机构应建立效信息系统风险管理架构5261完善内部组织结构4102工作机制防范控制1653信息系统风险第七条 银行业金融机构应认真履行列信息系统管理职责：（）贯彻执行家关信息系统管理律、规技术标准落实银监相关监管要求；（二）建立效信息安全保障体系内部控制规程明确信息系统风险管理岗位责任制度并监督落实；（三）负责组织本机构信息系统风险进行检查、评估、析及向本机构专门委员银监及其派机构报送相关管理信息；（四）及向银监及其派机构报告本机构发重信息系统事故或突发事件并按关预案快速响应；（五）每经董事或其决策机构审查向银监及其派机构报送信息系统风险管理度报告；（六）做本机构信息系统审计工作；（七）配合银监及其派机构做信息系统风险监督检查工作并按照监管意见进行整改；（八）组织本机构信息系统业员进行信息系统关业务、技术安全培训；（九）展与信息系统风险管理相关其工作第八条 银行业金融机构董事或其决策机构负责信息系统战略规划、重项目风险监督管理；信息科技管理委员、风险管理委员或其负责风险监督专业委员应制定信息系统总体策略统筹信息系统项目建设定期评估、报告本机构信息系统风险状况决策层提供。中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知银监发〔2012〕3号各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为有效服务实体经济，纠正。关于规范金融机构同业业务的通知 银发〔2014〕127号近年来，我国金融机构同业业务创新活跃、发展较快，在便利流动性管理、优化金融资源配置、服务实体经济发展等方面发挥了重要作用，但也存在部分业务发展。

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