个人分拆结售汇处罚有哪些 2007年2月国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策，发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策，从而扰乱了正常的个人外汇。
私下买卖外汇违法吗 私下买卖外2113汇违法。根据《外汇管理条例》第5261四十五条规定：私自买卖4102外1653汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。扩展资料：台湾男子非法私下买卖外汇经营额共计19亿元人民币获刑。今年50岁的台湾人庄某，十多年前来到广州做面料生意。在经营过程中，庄某了解到很多客户和台湾商人有生意联络，便萌生了做新台币和人民币兑换生意，从中赚取差价的念头。2011年，庄某让亲友到工行等几大银行为其办理20余张银行卡，又让亲友到台湾永丰银行办理了数张银行卡。2011年7月，庄某开始在广州的寓所内，利用上述银行卡从事人民币与新台币的网上兑换业务，并雇佣甘某为其转账。据庄某交代，当台湾有客户需要汇钱到大陆时，他便让对方把钱打至上述办好的台湾银行卡上，然后他按照比当日人民币兑换新台币的汇率稍高的汇率，支付人民币给客户的大陆下家；如果大陆客户需要汇钱至台湾，他便以比当日人民币兑换新台币的汇率稍低的汇率操作，从中赚取差价。经调查，从2011年7月至2014年6月，庄某。
什么是个人分拆结售汇行为 个人2113分拆结售汇行为是指同一个人将其外汇储蓄账5261户内存款划转至5个以上4102直系亲属1653等情况界定为个人分拆结售汇行为。拓展资料1、分拆收结汇-多个客户分别结汇后将所得人民币资金汇至同一个人名下。这里边有两个动作具有非常明显的分拆特征：一个是”分“，将外汇分拆给多人分别办理结汇，将人民币分拆给多人办理购汇。一个是”合“，将结汇所得人民币归集到同一人，多人购汇后将外汇汇款到同一人2、根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定，个人分拆结售汇行为包括：①境外同一个人或机构，同日、隔日或连续多日，将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇。②5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。③5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。④个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以（含）上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。⑤同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上（含）直系亲属，直系。
