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fatf代理行业务指引 代理行关系与账户行关系的联系和区别

2021-04-03知识4

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代理行关系与账户行关系的联系和区别 行与行之间都有业务往来,行与行都需要对方的帮助来完成对客户的方便而增加收入,所以相互间都产生了各种相关业务往来条款合作的协议。

国际汇款业务中的中间行、代理行、通知行、议付行、转汇行、清算行(结算行)的具体概念是什么? 中间行是指代理基金、保险、代收代付(代发工资、水电费)、电汇、担保、结售e68a843231313335323631343130323136353331333365633837汇等不用贷款就能收钱的业务。代理行(correspondent bank)是指与其他国家建立往来账户,代理对方的一些业务,为对方提供服务的银行。对一家银行来说,代理行实际上不附属于本银行,代理行关系就是不同国家银行之间建立的结算关系。通知行只负责通知信用证到达,而议付行是接受信用证交单的,两个的功能是不一样的;只是在实际操作过程中,一般的受益人都会选择自己的开户行作为通知行以及议付行。转汇行通过本系统联行将款项划往异地汇入行。其会计分录为:借:同城票据清算贷:联行往账结算行工作的任务是根据经济往来,合理组织结算和准确、及时、安全办理结算,加强结算管理,保障结算活动正常进行。办理结算的原则是恪守信用、履约付款,谁的钱进谁的账、由谁支配,银行不垫款。支付结算实行集中统一和分级管理相结合的管理体制。中国人民银行总行负责制定统一的支付结算制度,组织、协调、管理、监督全国的支付结算工作,调解、处理银行之间的支付结算纠纷(或有关科目)correspondence bank=代理行clearing bank=结算行。

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