金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源渠道通常有哪些 1．金融机构在与客户建立2113业务5261关系时，客户向金融机构披露4102的信息；2．金融机构客户经理或柜面1653人员工作记录；3．金融机构保存的交易记录；4．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5．金融机构利用商业数据库查询信息；6．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并定期审查和调整。
银行、小贷公司等金融机构在做贷后跟踪时，为何很少获取借款人的个人信用报告？ 贷后追踪在征信报告中的机构查询中会显示为贷后管理。抵押类贷款如房贷，通常银行几乎不会去做贷后管理管理，因为即便你逾期，你也有房产在做抵押。但是如果是信贷，也就是无抵押类贷款，那么银行会经常查询你征信，在你征信中会显示为贷后管理。比如交通银行信用卡背后的贷款好享贷，就是纯信用借款，借款后由于没有实物抵押，所以你会发现在你征信报告中时常会出现交通银行的贷后管理。还有一类信贷，如线下金融机构，由于他们没有跟人行合作，所以无法主动查询你征信，所以才不会出现贷后追踪。
《金融机构大额交易和可疑交易管理》第七条的主要内容是什么？ 《金融机构大额交易和可疑交易管理》第七条内容如下：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易 或行为可疑的，金融机构可以不报告：(一）定期存款到期后，不直接提取。
论述银监会对金融机构的监管措施 [论文网 Www.LunWenNet.Com] 美国的经验教训警示中国必须加快建立和完善适合本国国情的金融监管协调机制。2003 年中国银监会的成立标志着“一行三会”的金融分业监管体制的。
从事账外经营的行为如何处理？ 金融机构不得以下列方式从事账外经营行为：(1)办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映；(2)将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理；。
哪些是属于金融机构？金融机构包括什么？ [3]5、按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可。
你所在的金融机构是如何设计一款金融产品的？ 喜欢比较有独立思考的见解，欢迎大家逼格，大神最好。希望大家继续补充，陈炎桂在此表示感谢。包括市场定…
作为金融机构的从业人员应该具备哪些职业素质？ 要有政治敏感性，要有判断事物发展趋势的洞察力，维护领导的权威，坚持民主集中制和首长负责制。要得到领导的信任，关键是工作表现，只要处处为领导排扰解难，工作做出成绩。
非银行金融机构与商业银行区别在于： 一、资金主要来源渠道不同1、非银行金融机构：非银行金融机构（non-bank financial intermediaries）以发行股票和债券、接受信用委托、提供保险等形式筹集资金，并将所筹资金运用于长期性投资的金融机构。2、商业银行：商业银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务，承担信用中介的金融机构。二、资金运用的主要形式不同1、非银行金融机构：非银行金融机构吸引无数债权人债务人从事大规模借贷活动，可以用优惠贷款条件的形式分到债务人身上，可以用利息支付和其他利息形式分到债权人身上，也可以用优厚红利的形式分到股东身上以吸引更多的资本。2、商业银行：商业银行除了作为信用中介，融通货币资本以外，还执行着货币经营业的职能。通过存款在帐户上的转移，代理客户支付，在存款的基础上，为客户兑付现款等，成为工商企业、团体和个人的货币保管者、出纳者和支付代理人。三、经营方式不同1、非银行金融机构：非银行金融机构经营方式有公募基金、私募基金、信托、证券、保险、融资租赁等机构以及财务公司等。非存款性金融机构包括金融控股公司，公募基金，养老基金，保险公司，证券公司。2、商业银行：中国商业银行可以经营下列业务：吸收公众存款，发放贷款；。
