银行如何防范信用卡案件风险 摘 要：文章分析了浙江临海市农行信用卡风险形势，提出了信用卡防范措施。关键词：信用卡 风险 形势 防范措施 中图分类号：F840.42 文献标识码：A 文章编号：1004-4914。
民生银行信用卡业务员办理的竟然没通过是怎。 通过业务员办理，只是能增加通过的概率，或者下卡额度可能会更高，但不是一定能通过。但是，你要是连通过业务员办理都通不过，说明你的征信或者收入情况很差，估计以后也办。
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如何加强信用卡业务风险防范 （一）做好审批工作，确保申请信息真实、额度合理、信息准确完整1、确保申请人信息的真实性审批人员应对银行审批政策做到非常了解，并严格根据信用卡审批政策进行审批。仔细检查申请材料的完整性和逻辑性，通过电话核实等方式确保申请信息真实；2、确认申请人经济实力的真实性审批人员要分析客户提供的财力证明资料的真实性和合理性，根据申请人职业情况判断其合理收入水平，根据授信政策要求，合理给予额度；（二）确认邮寄信息的准确性[JP2]审批人员应仔细检查客户申请资料填写的完整性，与客户确认邮寄地址是否正确，确保客户邮寄信息无误。对于因邮寄递送公司的问题而导致客户未收到卡，应及时补寄卡片。（三）做好异常交易监控，防范恶意套现，确保用途合理逾期欠款、恶意套现和非消费额用途，都可以通过分析持卡人的交易行为来判断。重点要做好以下几类客户的异常交易监控：1、高额度客户要对此类客户做好交易分析，查看其是否存在大额透支、异常消费和还款、持续集中在几家商户交易等情况。2、顶额消费客户顶额消费客户即每期消费金额接近卡片额度的持卡人。特别是每期仅还最小还款额的持卡人，存在较大逾期风险，银行应加强对此类客户的交易情况监控。
