今年10月，公安部、省厅召开“断卡”行动工作部署会后，我市警方迅速行动，立即联合法院、检察院、银行、税务、邮政等部门成立“断卡”行动领导小组，多部门联动强力推进打击追查，全力铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。10月22日，我市警方雷霆出击，全链条打掉一个与境外赌博、诈骗团伙勾连的犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人110名，其中刑事拘留61人，涉案金额达6.2亿元，成功打响厦门“断卡”行动第一枪。
今年4月，我市警方与人行厦门中心支行建立异常大额取现线索发现核查工作机制，从中发现若干线索并深入开展信息研判，发现一个大额取现“洗钱”犯罪团伙。我市警方立即成立专案组，全力展开侦查。在逐步摸清了该团伙的组织架构后，警方循线追踪，发现了其上游的多个第四方支付平台代理商。至此，一个为境外赌博、诈骗犯罪提供“洗钱”服务的犯罪集团逐渐浮出水面。为将该犯罪集团一网打尽，专案组先后派出多个工作组分赴泉州、漳州、南平、郑州等地进行摸排，并制定了周密的抓捕方案。
10月22日上午，抓捕时机成熟。刑侦支队联合相关业务支队，牵头思明、湖里分局组织300余名精干警力，在厦门、漳州、泉州、南平以及郑州等地组织统一收网行动。经过5个小时紧张有序的抓捕工作，警方成功打掉以林某开（男，31岁，南靖人）、王某杰（男，30岁，龙海人）为首的大额取现“洗钱”犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人50人；同时打掉其“上游”，以陈某镇（男，31岁，安溪人）等人为首的第四方支付平台犯罪团伙7个，抓获犯罪嫌疑人60人，实现对犯罪集团的全链条打击。行动期间，警方共捣毁涉案窝点20个，缴获作案手机180余部、电脑23台、银行卡330余张、现金530余万元、车辆4部，查封房产20余套、冻结银行账户3000多个，涉案金额达6.2亿元。
经查，以陈某镇等人为首的第四方支付平台犯罪团伙，是境外诈骗、赌博团伙与境内大额取现团伙的“中间商”。他们通过第四方支付平台“抢单”取现“业务”后，通过网络聊天工具将“业务”派发给林某开、王某杰等取现团伙。林某开、王某杰再派单给骨干成员林某明等，由骨干成员组织取现人员到银行柜台大额取现，之后将漂白的非法资金交给境外赌博、诈骗团伙等上线客户，从中抽取高额佣金。
目前，该案犯罪嫌疑人均已被警方依法采取强制措施，其中刑事拘留61人，案件正在进一步侦办中。
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劝阻潜在受害群众6.8万 避免经济损失超5亿
电信网络诈骗犯罪警情逆势下降
近年来，电信网络诈骗犯罪逆势高发，严重危害人民群众财产安全，扰乱正常生产生活秩序，成为了影响社会稳定的突出治安问题。对此，我市警方高度重视，将打击治理电信网络诈骗犯罪作为扫黑除恶专项斗争“治乱”工作重点，坚持标本兼治、打防并举，全力开展打击整治、“信息流”“资金流”封控和宣传防范工作，取得良好工作成效。今年1-10月，我市警方共发现并劝阻潜在受害群众6.8万余名，直接帮助群众避免经济损失约5.18亿元。在全国、全省电信网络诈骗警情普遍大幅上升的背景下，我市警情逆势下降16.75%，成为全省唯一实现电信网络诈骗犯罪警情大幅下降的地市。
破大案管小案，共破电信网络诈骗案1591起
为有效压控电信网络诈骗警情，我市警方充分运用市打击治理电信网络新型违法犯罪中心资源整合优势，强力推动全市反诈骗工作提质增效。调整充实市、区两级研判打击力量，完善大要案侦破机制和加大小案侦破力度，全力开展警情实时跟踪、线索集中研判和精准收网打击，实现破大案管小案除恶务尽。今年1-10月，全市共侦破电信网络诈骗案件1591起，抓获电信网络诈骗犯罪嫌疑人数同比上升26.37%，部督、省督案件破案率均居全省前列。为严打电信网络诈骗犯罪上下游“灰黑产业链”，彻底斩断犯罪链条，今年以来，我市警方联合人行厦门中心支行、通管局对涉诈涉赌银行账户和手机卡开展集中摸排管控工作，封停管控了一批涉案“两卡”。截至10月，累计封停、暂停非柜面业务可疑账户27097个，累计查处买卖涉案账户嫌疑人44名，共关停涉诈通信号码82919个，并将涉案号码开户人列入“黑名单”，限制其开卡。
精准预警拦截，避免经济损失5.18亿
全面构建精准宣防体系，依托涉案要素信息，我市警方创新研发反诈骗阵地系统。当群众访问有害网址、下载有害APP时，该系统将智能识别，自动将预警信息反馈至市打击治理中心，警方将根据预警信息，通过发送提醒短信、电话联系及线下面对面等方式对被骗风险人员进行及时劝阻拦截。1-10月，该系统共精准筛查75506名被骗风险人员，准确率持续保持95%以上，为点对点宣防劝阻提供了精确制导，使群众避免经济损失超5.18亿元。加大与银行、第三方支付机构协作，全力拦截止付资金，今年以来，共紧急止付电信网络诈骗案件397 起，累计为群众减少经济损失1.3亿余元，最大单起止付资金达190万元。
畅通基层基础预警，打通防骗宣传“最后一公里”
我市警方深入组织开展“铸盾”行动，引导基层强化反诈骗宣传。建强媒体反诈宣传阵地，在本地主流媒体开辟专栏高频发布反诈宣传报道；开播全市首档反诈广播节目《反诈有话说》，正式启动96110防骗咨询热线，持续保持社会宣传推广热度；依托公安新媒体矩阵联动发布反诈预警信息，提升精准宣传覆盖率，着力打通社区防骗宣传“最后一公里”。协同人口部门组织社区民警广泛建立小区、房东、单位、店家四类防骗微信群，主动在群内炒热反诈骗宣防话题，确保第一时间将实时警情通报推送至广大受众。联合财政、税务、教育系统针对在校师生、财务人员、老人等易受骗群体开展分众化宣传，发动寄递物流业、银行、网吧等行业开展联动宣传，切实提高广大群众的防范意识，最大限度地预防和减少电信网络新型违法犯罪案件的发生。
【名词解释】
第四方支付：所谓“第四方支付”俗称“跑分平台”，即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口，非法对外提供支付结算业务，系当前电信网络诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“绿色通道”。
“断卡”行动介绍：2020年10月10日，国务院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议办公室，决定在全国范围内开展“断卡”行动。当前，电信网络诈骗持续高发的一大原因，是因为大量“实名不实人”的银行卡、手机卡被骗子购买后用于诈骗。此次“断卡”行动断的“卡”就是银行卡和手机卡，其中银行卡包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付；手机卡包括三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。
此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。一是打击方面，主要打击开卡团伙、带队团伙、收卡团伙和贩卡团伙。二是整治方面，主要针对重点地区和重点行业，其中重点地区包括“涉案”两卡较多的开办地、户籍地；“涉案”两卡被邮寄或者被携带出境的中转地，重点行业包括金融行业和通讯行业。三是惩戒方面，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位和个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施，惩戒措施包括信用惩戒、限制业务、严管账户和法律处分。
