信用标准常见的表示指标是( )。A．信用条件 B．预期的坏账损失率 C．现金折扣 参考答案：B解析：信用标准常见的表示指标是预期的坏账损失率。
金融工具减值方法由已发生损失法改为预期信用损失法有哪些必要性？ 如题描述，对于金融工具计量准则22号的思考 如题描述，对于金融工具计量准则22号的思考 显示全部 ？ 1，720 关注问题 ？ 写回答 ？ 邀请回答 ？ 添加评论 。
预期损失与非预期损失的区别是什么？ 非预期损失(Unexpected Loss，UL)非预期损失是银行超过上述平均损失以上的损失，它是对 期望损失 的 偏差—标准差(σ)。换而言之。非预期损失就是除期望损失之外的具有波动。
经济资本占用额如何计算 计算公式为2113：经济资本=信用风险的5261非预期损失+市场风险的4102非预期损失+操作风险1653的非预期损失。经济资本占用也就是外来概念，是一个新出现的统计学概念，与监管资本相对应，是在一定时间内（比如一年），为了弥补银行的非预计损失所需要的资本。计算经济资本比较复杂，要对银行的风险进行模型化、量化。比较普遍使用的计算市场风险的模型（VaR）所计算出来的资本，就是经济资本的概念。经济资本的作用是为了让管理更有效，让资金利用得更充分。所以要内部控制与外部监督配合起来。在如何有效管理这一共同目的下，经济资本又衍生出许多让人头疼的更多的概念，比如客户违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、预期损失率（EL）、非预期损失率（UL）、违约敞口（EAD）等。扩展资料：注意事项：1、限制资产增长，或者压缩资产规模。对于我行来说，按照严格的资本约束，应当压缩资产规模，重点是清收不良资产，通过限制资产规模来控制经济资本增长2、调整资产结构，优化存量，减少存量资产的经济资本。3、合理配置经济资本增量，就是尽可能将经济资本配置到低风险业务上，也就是说将有限的经济资本配置到经济资本系数较低的业务上。这是经济资本管理的核心和。
企业通常以（）确定信用风险 是企业偿还债务的能力还是预期坏账损失率，为什么？ 预期坏账损失率，信用风险核定主要考虑未来不确定性的概率，损失率更能体现信用风险的实质。
预期信用损失模型太抽象？举个实务的例子吧大师？ 新金融工具准则中，预期信用损失模型放到实务里，该如何操作，各位大师举个例子吧
信用标准一般以预期的坏账损失率作为判别标准。 ( )
信用风险监测的主要指标包括 （) A.不良负债率 B.存贷比 C.非预期损失率 正确答案：D银行信用风险监测指标有：不良资产／贷款率、预期损失率、单一（集团）客户授信集中度、关联授信比例、贷款损失准备充足率、逾期贷款率、不良贷款拨备覆盖率、。
预期损失与非预期损失的区别是什么？ 预期损失是指一般业务发展占用风险资产的损失均值，其可以通过计提损失准备金(专项准备、资产组合的一般准备)计入损益加以弥补。预期损失等于预期损失率与资产风险敞口的。
