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年化回报率45.46%!穿越牛熊,彰显长跑能力的才是好基

2020-07-21新闻24

今年以来,基金赚钱效应凸显,又是炒股不如买基的一年。截至2020年上半年,公募主动股票型基金上半年平均涨幅高达25%,远超同期沪深300的1.64%涨幅和中证500的11.13%涨幅。

这几天,在火爆行情后,大盘迎来了回调,不过,回调也是好的上车机会。

在挑基金时,老娘舅建议大家把资金交给能经得起牛熊考验的优秀基金经理,不妨也多看看基金公司的投研实力。

近期,有基民询问老娘舅,成长风格表现比较出彩,但我又想兼顾价值,有什么基金可以选择呢?

老娘舅建议他可以选择投资易方达中盘成长混合型基金(005875)。

该基金具体有哪些亮点呢?到底值得投资吗?

亮点一:

13年投研老将掌舵,

赚企业长期盈利的钱

首先,买基就是选人的过程,选对了人,你的投资才会事半功倍。

管理易方达中盘成长的基金经理冯波先生虽然是做成长投资的,但是投资风格较为稳健,他理解的投资是分享企业价值增长所带来的股价上涨。

冯波作为拥有13年投研经验的老将,曾担任研究部行业研究员、基金经理助理,易方达科汇基金基金经理,现任易方达基金董事总经理、研究部总经理,旗下多只基金业绩优异。

(来源:Wind,数据区间:20100101-20200716)

举个例子,他的代表产品易方达行业领先(110015)成立于2009年3月26日,自冯波2010年1月1日接管产品至今年7月16日,业绩远超同类基准和沪深300指数,涨幅高达228.37%,产品年化收益率为14.16%,排行28/215。

在长达10年以上的时间里,该基金一直排名市场前列,短期1-2年的盈利容易,长期的稳健盈利却并不容易,足以看出他的投资功底深厚。

凭借其稳定的盈利能力,对于易方达行业领先这只基金的管理,让他在2018年3月获得2017年度积极混合型明星基金奖,也在2018年5月获得了公募基金20周年“金基金最佳投资回报基金经理奖”。

公募基金界从业超10年的基金老将不多,而冯波能持续盈利是因为他拥有独特的投资理念,他认为投资应当回归本质,致力于投资已形成高壁垒、具有独特竞争力的企业,通过企业长期、持续、稳定地实现盈利增长。

冯波认为关注企业核心竞争力还有成长和估值的匹配非常重要,老娘舅想这也是他之所以能为投资人持续创造超额收益的原因所在。

资本市场潮起潮落,有些基金经理可能只能在短期业绩爆发,一旦市场变差,业绩也会随之陨落。

优秀的基金经理是长跑选手,应当放弃短期博弈,相信价值的力量,格局远大,放眼未来,而冯波正是这样保持初心的基金经理,真正在投资好的企业,这样获得长远稳健回报,也获得了投资人的认可。

亮点二:

穿越牛熊,

中长期业绩胜出的才是好基

其次,这次疫情让我们感受A股市场的波动是剧烈的,那么,长期稳定的盈利也成为衡量一个基金是否优秀的原因所在。

毕竟A股市场牛短熊长,经得起长跑的才是好基,选基的时候,你不应该只看重短期几个月到半年的收益率,而是看基金是否有长期稳健的回报,不要坐过山车,长期拥有平稳的业绩,才真正值得信赖。

那么,易方达中盘成长混合型基金(005875)到底成色如何?

该基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%(其中港股通股票不超过股票资产的50%),扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中,非现金资产中不低于80%的资产将投资于中盘成长股票。

(来源:Wind,数据区间:20180704-20200716)

不管是短期来看,还是长期来看,在大多数的时间里,易方达中盘成长都跑赢了中证500指数和上证指数,也经历了牛熊市的考验,远超业绩基准。

自基金成立日2018年7月4日至今,易方达中盘成长的收益率高达114.64%,年化收益率为45.46%,排名24/638,近一年的收益率为63.54%,今年以来收益率高达35.21%。

从该基金的一季报方面来看,持仓的企业都是能中长期经历牛熊考验的优秀企业,ROE很高,也是大家平时就耳熟能详的企业。

近2年以来,市场的风向明显从过去仅偏好大盘蓝筹股,也逐步正向中盘股迁移。

对比大盘股,好的中盘股兼顾了成长的同时,也具有一定的业绩确定性。易方达中盘成长主要投资的是市值规模中等,处于成长中期的优质企业。

亮点三:

公司实力雄厚,

身后具备强大的投研团队

最后,正所谓“背靠大树好乘凉”,一个实力雄厚的基金公司的产品更值得投资人投资。

易方达中盘成长属于易方达基金旗下的产品。

截至2020年一季度末,按剔除货币基金和短期理财基金的规模,共27家公募基金的管理规模突破千亿,其中,易方达基金排名第一,这点直接说明了品牌受认可程度高。

易方达背后拥有强大的主动权益投研团队,构建了完善的投研体系,投资的理念在于坚持深度研究为基础的价值发现,愿景是实现全面综合的权益类资产管理解决方案。

依托高效协同的投研管理平台,全面深入研究支持,易方达基金公司长期经历了牛熊的考验,自成立以来,不同时期公司累计净值增长表现优良,大幅跑赢上证指数。

截至2019年12月31日,易方达基金的主动权益类基金成立以来累计净值增长率高达962.64%,远超上证指数的39.74%涨幅,最近十年增长率为92.55%,最近五年增长率达87.69%,最近三年增长率高达47.43%,易方达主动权益基金累计净值增长率排名1/15,易方达主动权益业绩前十大基金公司排名1/6,易方达主动权益业绩排名前二十大基金公司1/11。

投资是一项长跑,唯有把时间放长,才能反映基金公司真正的实力,一两年的领先并不足为提,而三年、五年的领先才值得一提。

之所以能长期获取较好的业绩,也源于易方达基金投研团队的投资人员一直以来都倡导坚持长期投资、价值投资,追求为基民获得长期稳健的超额回报。

近期,市场从火热转为震荡,我们也应该开始思考,投资不需要着急一夜暴富,而是更应该投资优秀的公司,赚看得懂的钱,未来达到一定止盈的收益率也可以操作卖出,普通人不会挑股票,可以中长期投资优秀基金经理的产品,例如易方达中盘成长。

#债基#易方达#牛熊

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