银行员工防范风险如何做好银行案件风险防范工作

2020-10-03知识23

银行员工该如何防范信用卡欺诈风险呢？ 1、审批环节的防范措施防范虚假申请欺诈首先要加强发卡前端审批，落实亲访亲签等风险防控要求2、交易监控环节的控制措施发卡机构应加强卡片交易监控，特别对于快速开卡消费、频繁套现等虚假申请欺诈特征明显的卡片，应及时联系卡片申领人，确认申领人身份真实性，防范欺诈损失进一步扩大3、催收环节的控制措施催收的目标是尽可能收回逾期欠款，减少虚假申请风险损失。虽然坏账损失不可能完全避免，但由于不少虚假申请是熟人或直系亲属办卡，发卡机构仍可通过持卡人信息找到办卡人并收回欠款。催收挽回风险损失的多少很大程度上取决于发卡机构的坏账催收方面的策略和执行能力。