如何用excel正态性检验 1 简易法：透过Excel插件[分析工具库]中的[回归]做出[正态概率图]2 完整法：透过Excel 繁杂计算与画图建立模板，可做出与Minitab等专业软件完全相同[正态概率图]本文以简易法作出非常近似于Minitab的[正态概率图]，文中所需资料布署与绘制结果都置于下表中表中的A图是用Excel回归工具所作[正态概率图]，C图是以同样的数据用Minitab的正态性检验所作的[正态概率图]，因二者图表的纵横坐标刚好颠倒、为方便初次使用者比较，笔者特别将A图纵横轴颠倒而画出B图，实务上只要用A图就可进行『正态性检验』用Excel的回归分析绘制[正态概率图]步骤步骤0：检查有无安装分析工具库工具>；加载宏 对话框中 勾选[分析工具库]后确定步骤1：数据布署1 将数据放到适当位置，例如表1有10个数据加上标志放到的[A1：A11]2 紧接数据列旁加上一列，给予标志与1~10的数据列如表1所示←此处为关键步骤步骤2：将准备好的二列数据进行回归分析以绘制[正态概率图]呼叫[回归]工具>；数据分析>；回归 在[回归]对话框中填入1[Y值输入区域]B1：B112[X值输入区域]A1：A113 勾选[标志]4 勾选[正态概率图]←此处为关键5 请自订[输出选项]，点击[确定]后即可得到回归分析的结果，如上表中的A6 。
如何判断数据近似服从正态分布？
SPSS：如何进行探索分析？ SPSS：如何进行探索分析，探索分析是在对数据的基本特征统计量有初步了解的基础上，对数据进行的更为深入详细的描述性观察分析。它在一般描述性统计指标的基础上，增加了。
这SPSS对一组数据进行正态性检验，得到这个图，怎么分析它是否服从正态分布？ 一般是以0.05作为界限，这是比较通用的规则。你的数据并不严格服从正态分布，因为Shapiro-Wilks test的P值为0.017。考虑到Shapiro-Wilks test有较高的检验效能（相对于其他的正态性检验，如Kolmogorov-Smirnov Test等），且P值仅为0.017，而Kolmogorov-Smirnov Test的P值为0.168，因此你的数据也没有严重背离正态分布。如果你的后续目的是进行T检验或方差分析等，由于这些方法对数据背离正态分布并不敏感，你仍然可以使用，而不必理会正态分布的问题。
有关VAR风险价值的计算问题 风险价值法(VAR)（一）概念VAR实际上是要回答在概率给定情况下，银行投资组合价值在下一阶段最多可能损失多少。在风险管理的各种方法中，VAR方法最为引人瞩目。尤其是在过去的几年里，许多银行和法规制定者开始把这种方法当作全行业衡量风险的一种标准来看待。VAR之所以具有吸引力是因为它把银行的全部资产组合风险概括为一个简单的数字，并以美元计量单位来表示风险管理的核心—潜在亏损。（二）特点①可以用来简单明了表示市场风险的大小，单位是美元或其他货币，没有任何技术色彩，没有任何专业背景的投资者和管理者都可以通过VAR值对金融风险进行评判；②可以事前计算风险，不像以往风险管理的方法都是在事后衡量风险大小；③不仅能计算单个金融工具的风险。还能计算由多个金融工具组成的投资组合风险，这是传统金融风险管理所不能做到的。（三）应用①用于风险控制。目前已有超过1000家的银行、保险公司、投资基金、养老金基金及非金融公司采用VAR方法作为金融衍生工具风险管理的手段。利用VAR方法进行风险控制，可以使每个交易员或交易单位都能确切地明了他们在进行有多大风险的金融交易，并可以为每个交易员或交易单位设置VAR限额，以防止过度投机行为的。
