金融机构进行项目贷款审查时，要进行（）工作。 A.风险评估 B.项目评估 C.担保方 参考答案：B，C，E
关于规范金融机构资产管理业务的指导意见为规范金融机构资产管理业务(以下简称资管业务)，统一同类资管产品监管标准，有效防控金融风险，更好地服务实体经济，中国人民银行。
金融机构开展客户洗钱风险等级分类管理工作的原则是什么？
金融机构应根据反洗钱风险评估需要，信息来源渠道通常有哪些 1．金融机构在与客户建立2113业务5261关系时，客户向金融机构披露4102的信息；2．金融机构客户经理或柜面1653人员工作记录；3．金融机构保存的交易记录；4．金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户进行尽职调查工作所获信息。5．金融机构利用商业数据库查询信息；6．金融机构利用互联网等公共信息平台搜索信息。金融机构在风险评估过程中应遵循勤勉尽责的原则，依据所掌握的事实材料，对部分难以直接取得或取得成本过高的风险要素信息进行合理评估。为统一风险评估尺度，金融机构应当事先确定本机构可预估信息列表及其预估原则，并定期审查和调整。
金融机构的风险 金融机构风险管理主要涉及市场风险、信用风险和其他风险的管理，同时针对不同的风险的特点，确定不同的实施方案和管理战略。1、市场风险市场风险是指因市场波动而使得投资者不能获得预期收益的风险，包括价格或利率、汇率因经济原因而产生的不利波动。除股票、利率、汇率和商品价格的波动带来的不利影响外，市场风险还包括融券成本风险、股息风险和关联风险。美国奥兰治县（ORANGE COUNTRY）的破产突出说明了市场风险的危害。该县司库将奥兰治县投资组合大量投资于所谓结构性债券和逆浮动利率产品等衍生性证券，在利率上升时，衍生产品的收益和这些证券的市场价值随之下降，从而导致奥兰治县投资组合出现17亿美元的亏损。GIBSON公司由于预计利率下降，购买了大量利率衍生产品而面临类似的市场风险。当利率上浮时，该公司因此损失了2000万美元。同样，宝洁公司（Procter&Gamble）参与了与德国和美国利率相连的利率衍生工具交易，当两国的利率上升高于合约规定的跨栏利率时（要求宝洁公司按高于商业票据利率1412基点的利率支付），这些杠杆式衍生工具成为公司承重的负担。在冲抵这些合约后，该公司亏损1.57亿美元。2、信用风险信用风险是指合同的一方不履行义务的。
客户风险评估制度遵循什么原则？
金融机构对非面对面业务进行风险评估时，应重点审查哪些 保险公司，证券公司等。在我国、再保险公司，共同基金，养老基金由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司，如财务公司，储蓄互助银行，zhidao信用合作社。非存款性金融机构包括金融公司、货币经济公司。除银监会监管的上述非银行金融机构外，商业银行，政策性银行。非银行金融机构就是银行以外的金融机构、基金管理公司、期货经纪公司以及证券期货投资咨询机构等。中国保监会监管的非银行金融机构包括财产保险公司、人身保险公司，银行主要分为三类：中央银行、金融租赁公司、汽车金融公回司、保险公司等等，目前邮政储蓄也属于这类.以上业务就是属于非面对面业务、信托公司、答企业集团财务公司、信托公司、担保公司，中国证券会监管的非银行金融机构包括证券公司、典当行、基金管理公司、证券公司、保险中介机构以及保险资产管理公司等。非银行金融机构包括存款性金融机构和非存款性机构。存款性金融机构主要有储蓄信贷协会
什么机构负责对全国银行金融机构及其业务活动的监督管理工作。 1。中2113国银行业监督管理委员会银监会主要职责5261依照法律、行政法规制定并发布对4102银行业金融机构及其业务1653活动监督管理的规章、规则；依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；对银行业金融机构实行并表监督管理；会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；对银行业自律组织的活动进行指导和监督；开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；对已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组；。
金融机构风险为本管理原则包括以下哪些内容 第六条 银行业金融机构应建立效信息系统风险管理架构完善内部组织结构工作机制防范控制信息系统风险第七条 银行业金融机构应认真履行列信息系统管理职责：（）贯彻。
